广东金融资产交易中心有限公司不良资产交易规则

2018-09-29

第一章 总则

第一条 为规范在广东金融资产交易中心有限公司(以下简称广东金交”)进行的不良资产交易活动,保障交易各方的合法权益,维护广东金交交易秩序,根据《金融资产管理公司资产处置管理办法》、《不良金融资产处置尽职指引》、《金融企业不良资产批量转让管理办法》等有关规定,制定本规则。

第二条 本规则适用于在广东金交进行的不良资产交易活动不良资产挂牌交易活动是指不良资产转让主体在履行相关内部决策和审批程序后,向广东金交提交不良资产挂牌转让申请,广东金交接受转让方挂牌申请,通过公开平台充分披露不良资产挂牌信息,向社会公开征集意向受让方,并登记受让意向,通过协议成交、竞价成交等方式确定受让方,最终完成交易签约和资金划转。

本规则所称不良资产指金融机构等经营中形成或金融资产管理公司、自然人、其他合法主体通过购买或其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产(以下简称“不良资产”)。本规则的意向受让方限于境内符合条件的自然人、法人或其他组织,法律、法规、规章及规范性文件规定的不能参与交易的主体除外。

第三条 从事不良资产交易活动应当遵守国家相关法律、行政法规和部门规章的规定。

第四条 不良资产交易应遵循公开、公平、公正的原则,不得侵犯他人的合法权益和损害社会公共利益。

 

第二章 受理转让申请

第五条 转让方转让不良资产,应当具有转让该转让标的主体资格,保证该转让标的可以合法转让,并应依照相关法律、法规和政策的规定履行内部决策等相关程序。

第六条 转让方应向广东金交提交下列材料:

(一)不良资产转让信息发布申请书;

(二)转让方主体资格证明;

(三)转让方的内部决策文件和内部议事规则文件;

(四)不良资产产生和合法有效的法律文件;

(五)不良资产评估报告;批量转让不良资产应提供资产估值文件(如有);

(六)律师事务所出具的法律意见书(如有);

(七)广东金交要求提交的其他文件。

转让方为国有及国有控股企业的,还应提交有权批准机构同意转让的批复或决议等批准文件。

第七条 转让方应对所提交材料的真实性、完整性、有效性负责。

不良资产交易可以采取下列方式进行:

(一)挂牌转让;

(二)拍卖转让;

(三)动态报价转让

(四)在广东金交指导、见证下的其它转让方式。

挂牌转让是指广东金交依据转让方的申请,将不良资产转让项目信息在广东金交相关信息平台进行信息披露,例如广东金交网站,征集意向受让方的行为。经广东金交披露、征集只产生一家符合条件的意向受让方的,可以协议转让;产生两家及以上符合条件的意向受让方,应采取拍卖或竞价方式确定受让方。

第十条 拍卖转让是指广东金交依据转让方的申请,在广东金交组织下按照《中华人民共和国拍卖法》的规定,以拍卖方式确定受让方的行为。

第十 动态报价转让是指广东金交依据转让方的申请,将不良资产转让项目信息在广东金交相关信息平台进行信息披露,例如广东金交网站集意向受让方,并组织意向受让方通过广东金交的报价系统进行报价,按照价格优先、时间优先的原则确定最终有效报价者为受让方的行为。

第十 转让方可以根据转让标的实际情况,合理设置受让资格条件,但不得出现具有明确指向性或违反公平竞争的内容

第十三条 转让方在提出转让申请时设置保证金条款,明确保证金的交纳金额、交纳时点、交纳方式、保证事项和处置方法等内容。

第十四条 广东金交对转让方提交的材料进行形式要件审核,审核通过的,广东金交可向转让方出具不良资产转让信息发布申请受理通知书。

 

第三章 发布转让信息

第十五条 选择挂牌转让方式的,广东金交依据转让方提交的材料进行信息发布。信息发布时间不少于5个工作日,累计不超过6个月,自信息发布之日起计算。选择拍卖转让方式的,信息发布按照《中华人民共和国拍卖法》执行。选择动态报价转让方式的,信息发布报价时间不少于5个工作日

第十六条 转让方不得在信息发布期间擅自变更转让信息中公布的内容和条件。如特殊原因确需变更的,经转让方原批准机构批准和广东金交审核通过后,转让方应当及时调整补充披露信息内容,并可以相应延长信息披露时间

第十七条 转让方不得在信息发布期间擅自取消所发布信息,否则应负责赔偿给相关各方造成的损失。

第十八条 转让信息发布期间,经广东金交审核同意,意向受让方可以查阅转让标的相关资料。转让方应接受意向受让方的查询洽谈。

第十九条 选择挂牌转让方式的,在信息发布期限内未征集到符合条件的意向受让方,且不变更信息发布内容的,转让方可以延长信息发布期限,每次延长期限不少于5个工作日;在规定的信息发布期限内未征集到符合条件的意向受让方,并且转让方未明确延长信息发布期限的,本次信息发布活动自行终结。

 

第四章 登记受让意向

第二十条 意向受让方应在转让信息发布期限内向广东金交提出受让申请,并提交相关材料。广东金交对意向受让方逐一进行登记。

第二十一条 意向受让方提交受让申请的截止时间为信息发布截止日指定时间。意向受让方应按照转让要求将保证金交纳至广东金交指定账户。

第二十二条 意向受让方应向广东金交提交以下材料:

(一)不良资产受让申请书;

(二)法人资格证明或自然人身份证明等主体资格证明文件;

(三)符合受让资格条件的证明文件;

(四)广东金交要求提交的其他文件。

第二十三条 采取联合受让的,联合受让各方应签订联合收购协议,明确各方的权利义务,并推举一方代表联合体各方办理受让相关事宜。

第二十四条 意向受让方应对提交材料的真实性、完整性、有效性负责。

第二十五条 广东金交对不良资产受让申请书及受让材料进行要件审核,对符合条件并按时交纳保证金的意向受让方进行登记,出具不良资产受让资格确认通知书。

第二十六条 采取动态报价转让方式的,意向受让方在信息发布报价期间向广东金交交纳保证金后,广东金交通知指定的报价系统为意向受让方开通注册帐户。意向受让方应在报价期内登录广东金交指定报价系统进行报价,并按该报价系统规则执行。

 

第五章 组织交易签约

第二十七条 采取挂牌转让方式的,信息发布期满后,只产生一家符合条件的意向受让方的,进行协议转让,广东金交组织交易双方签订不良资产交易合同;产生两家及以上符合条件的意向受让方的,按照转让方挂牌前选择的竞价方式组织竞价并确定受让方,并由广东金交组织交易双方签订不良资产交易合同。

第二十八条 采取拍卖转让方式确定受让方后,受让方应当场签署拍卖成交确认书,并由广东金交组织交易双方签订不良资产交易合同。

第二十九条 采取动态报价转让方式确定受让方后,受让方应在规定期限内签署动态报价结果通知书,并由广东金交组织交易双方签订不良资产交易合同。

 

第六章 结算交易资金

第三十条 不良资产交易各方原则上应通过广东金交进行交易资金的结算。不良资产交易资金包括保证金和交易价款,以人民币为结算货币。

第三十一条 受让方应在约定的期限内,将交易价款支付到广东金交结算账户。受让方已交纳的保证金可根据约定转为交易价款。

第三十二条 受让方将交易价款交付至广东金交结算账户后,广东金交可向受让方出具收款凭证。对符合交易价款划出条件的,广东金交及时向转让方划出交易价款。

 

第七章 出具交易凭证

第三十三条 广东金交对不良资产交易成交材料进行审核,经审核通过且受让方按照交易合同约定支付交易价款或首付款,且交易双方支付交易服务费用后,向交易双方出具交易凭证或者成交确认书。

 

第八章 其他

第三十四条 在交易过程中,出现人民法院及其他有权机构发出中止或终止交易书面通知的,交易活动中止或终止。不良资产交易过程中,标的出现重大变化等情形,广东金交有权中止或终结交易。

第三十五条 不良资产交易双方及相关第三方在交易过程中发生争议时,当事人可以向广东金交申请调解,广东金交可以根据争议情况中止交易。争议各方经协商或者调解达成一致意见后,可以申请恢复交易;协商或者调解无效,致使交易无法继续进行的,广东金交可以终结交易。交易争议经协商或者调解未能解决的,当事人可以向仲裁机构申请仲裁或向人民法院提起诉讼。

第三十六条 不良资产交易过程中禁止下列行为:

(一)扰乱交易秩序的;

(二)以权属不清、权属有瑕疵或者存在权属纠纷的不良资产进行交易的;

(三)采取欺诈、胁迫、隐瞒信息、恶意串通等手段,妨碍公平交易的;

(四)转让方超越权限擅自转让资产的;

(五)转让方提供虚假资料、隐瞒重大事项的;

(六)意向受让方在参与受让的过程中存在违反规定或约定,弄虚作假,恶意串通,对转让方、广东金交工作人员或其他相关人员施加影响,在竞价过程中,恶意串通压低价格,扰乱竞价交易活动正常秩序,影响竞价活动公正性的;

(七)交易双方违反本规则自行交易的;

(八)法律法规禁止的其他行为。

交易各方违反规定出现上述禁止行为的,除依照广东金交相关规定接受处罚外,给相关权益人造成损失的,应负责赔偿。

 

第九章 附则

第三十七条 国家法律、法规及政府相关部门对不良资产交易有特别规定的,从其规定。

第三 本规则的解释权和修订权属于广东金融资产交易中心。

三十九 本规则自发布之日起执行,原《广东金融资产交易中心有限公司不良资产交易规则(试行)》自行废止。